Personal ฺBanker (PB)

สรุปงานโดยย่อ

ดูแลและให้คำแนะนำด้านการเงินแก่ลูกค้าบุคคลที่มีความมั่งคั่งสูง (High Net Worth Individuals) เพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินและเสริมสร้างความสัมพันธ์อันดีกับลูกค้าในระยะยาว

ความรับผิดชอบหลัก

• บริหารจัดการและพัฒนาความสัมพันธ์กับกลุ่มลูกค้าบุคคลที่มีความมั่งคั่งสูง
• วิเคราะห์ความต้องการทางการเงินของลูกค้าและนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสม เช่น กองทุนรวม ตราสารหนี้ ประกันชีวิต และผลิตภัณฑ์สินเชื่อ
• ให้คำแนะนำด้านการวางแผนทางการเงิน การลงทุน และการบริหารความมั่งคั่งแก่ลูกค้า
• ดำเนินการตามกระบวนการเปิดบัญชีและธุรกรรมทางการเงินต่างๆ ของลูกค้าอย่างถูกต้องและเป็นไปตามข้อกำหนดของธนาคารและกฎหมาย
• ติดตามผลการลงทุนและประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอของลูกค้า และให้คำแนะนำในการปรับปรุงตามสถานการณ์ตลาด
• สร้างและรักษาความสัมพันธ์ที่ดีกับลูกค้าอย่างต่อเนื่อง เพื่อเพิ่มความพึงพอใจและความภักดีของลูกค้า
• ปฏิบัติตามนโยบายและขั้นตอนปฏิบัติงานของธนาคาร รวมถึงกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจธนาคารอย่างเคร่งครัด
• เข้าร่วมการฝึกอบรมและพัฒนาความรู้ด้านผลิตภัณฑ์ทางการเงินและทักษะการขายอย่างสม่ำเสมอ

คุณสมบัติ

• สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีขึ้นไป สาขาการเงิน เศรษฐศาสตร์ บริหารธุรกิจ หรือสาขาที่เกี่ยวข้อง
• มีประสบการณ์ในการทำงานด้าน Personal Banker, Relationship Manager หรือการให้คำปรึกษาทางการเงินแก่ลูกค้าบุคคลอย่างน้อย 2 ปี (สำหรับตำแหน่งเจ้าหน้าที่) หรือ 5 ปีขึ้นไป (สำหรับตำแหน่งอาวุโส)
• มีความรู้ความเข้าใจในผลิตภัณฑ์ทางการเงินต่างๆ เช่น กองทุนรวม หุ้น ตราสารหนี้ ประกันชีวิต และผลิตภัณฑ์สินเชื่อ เป็นอย่างดี
• มีใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน (IC License) หรือใบอนุญาตผู้ติดต่อผู้ลงทุน (IP License) จะได้รับการพิจารณาเป็นพิเศษ
• มีทักษะการสื่อสาร การนำเสนอ และการเจรจาต่อรองที่ดีเยี่ยม
• มีใจรักบริการและสามารถสร้างความสัมพันธ์อันดีกับลูกค้าได้
• สามารถทำงานภายใต้แรงกดดันและบรรลุเป้าหมายที่กำหนดได้
• มีความซื่อสัตย์สุจริตและยึดมั่นในจรรยาบรรณวิชาชีพ
• สามารถใช้ภาษาอังกฤษได้ดี (ทั้งการพูด อ่าน และเขียน) จะได้รับการพิจารณาเป็นพิเศษ